La Bangkok Bank semble vouloir durcir ses politiques de compte pour certains ressortissants étrangers en raison de préoccupations liées à la fraude financière.

Thaïlande-

Bangkok Bank, la plus grande banque commerciale de Thaïlande et une institution financière de premier plan en Asie du Sud-Est, a mis en place des réglementations plus strictes pour certains ressortissants étrangers souhaitant ouvrir ou conserver des comptes bancaires, à compter de janvier 2025. Ce changement de politique, visant à lutter contre la fraude financière, a eu un impact sur les touristes et les expatriés sans visa de longue durée, certaines personnes ayant signalé des gels de comptes et un accès restreint aux services bancaires.

Depuis janvier 2025, la Bangkok Bank a officiellement cessé d'autoriser les touristes étrangers, quelle que soit leur nationalité, à ouvrir de nouveaux comptes bancaires avec des visas touristiques. Cela inclut les titulaires du visa de destination Thaïlande (DTV), qui autorise des séjours allant jusqu'à 180 jours mais est classé comme visa touristique. Seuls les étrangers titulaires d'un visa de long séjour (non-immigrant) – délivré pour des raisons professionnelles, d'études ou familiales – ou d'un visa de retraite sont autorisés à ouvrir un compte. Ces mesures s'appliquent également aux demandes de cartes de crédit et aux services bancaires mobiles, reflétant un effort plus large de renforcement de la surveillance financière.

Un porte-parole de la Bangkok Bank a précisé que ces restrictions s'inscrivent dans le cadre de normes réglementaires internes renforcées visant à atténuer les risques liés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à la fraude. La banque a ajouté que ces changements s'inscrivent dans le cadre des efforts plus vastes déployés par la Thaïlande pour lutter contre la criminalité financière, notamment suite à la découverte d'activités illégales impliquant des comptes étrangers utilisés dans des centres d'appels frauduleux étrangers.

Cette politique a également affecté les comptes existants détenus par des étrangers sans visa de long séjour. À partir du 25 mai 2025 environ, la Bangkok Bank aurait commencé à geler les comptes et à bloquer les cartes bancaires, ciblant particulièrement les ressortissants russes ne répondant pas aux nouveaux critères d'éligibilité, selon des informations publiées en ligne sur les réseaux sociaux. Selon la Bangkok Community Help Foundation, les clients concernés ont été invités à contacter la banque pour vérifier la situation de leur compte. Dans certains cas, les clients sont tenus de se rendre en personne dans une agence bancaire pour résoudre les problèmes, ce qui peut impliquer de fournir des données biométriques, telles qu'un scan facial, afin de se conformer aux protocoles de sécurité mis à jour, ainsi que de fournir une preuve de visa valide.

Un porte-parole de la Bangkok Bank a indiqué qu'un compte bloqué ne signifie pas nécessairement sa clôture. Les clients peuvent être invités à se rendre en agence pour régler les problèmes de conformité, bien que les détails précis sur la procédure de résolution restent limités.

Le durcissement de la réglementation fait suite à de récents incidents mettant en lumière des fraudes financières en Thaïlande. Le 21 mai 2025, les autorités thaïlandaises ont arrêté quatre employés d'une banque anonyme de Pattaya, accusés d'avoir facilité l'ouverture de comptes pour des étrangers munis de visas touristiques, comptes qui auraient servi à blanchir des fonds pour le compte de réseaux criminels chinois.

En outre, la Thaïlande a introduit de nouvelles règles d'identification SIM et d'autres mesures de sécurité pour lutter contre les crimes financiers, ce qui a contribué à renforcer la surveillance des comptes étrangers par le secteur bancaire.

Ces changements de politique ont créé des difficultés pour les touristes et les visiteurs de courte durée qui comptaient auparavant sur la Bangkok Bank pour leurs services financiers locaux. La banque, autrefois réputée pour son accessibilité aux étrangers, y compris ceux en court séjour, a adopté une approche plus restrictive. Les clients étrangers d'autres banques thaïlandaises, telles que Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank et Krungthai Bank, ont également été invités à vérifier la situation de leur compte, car des mesures similaires pourraient être adoptées à l'échelle du secteur.

Pour les expatriés titulaires d'un visa de long séjour, comme un permis de retraite « O » non-immigrant exigeant un dépôt minimum de 800,000 XNUMX THB, ou d'un visa étudiant en règle, l'ouverture d'un compte reste possible, mais peut nécessiter des documents et des vérifications supplémentaires. Les titulaires de visas et de permis de travail en règle ne sont pas non plus concernés par les nouvelles restrictions.

La Bangkok Bank n'a pas publié de communiqué public détaillé détaillant l'ampleur de la répression, mais ses représentants ont confirmé que la politique s'applique uniformément à tous les touristes, quelle que soit leur nationalité, et qu'elle évaluera les comptes en fonction du risque potentiel, selon un processus non rendu public. La banque encourage les clients concernés à contacter directement leurs agences pour régler leurs problèmes de compte. Toutefois, si le client n'a pas reçu de SMS ou d'alerte de la part de la banque, il n'est pas concerné pour le moment et n'aura qu'à se rendre en personne dans une succursale s'il rencontre un problème avec ses services ou s'il reçoit un message sur son numéro de téléphone enregistré.